Factor Group

FACTURAS COLOMBIA

Herramienta financiera que permite hacer efectiva en el presente, la expectativa de recibir dinero en el futuro, derivado del descuento de las facturas que son títulos valores a la luz de la nueva Ley 1231.

Anticipamos recursos sobre facturas de venta que hayan sido endosadas a Factor Group.

Características:

• Posibilidad de vender al descuento una factura de un servicio o bien efectivamente entregado o prestado aprovechando la calidad crediticia del cliente.

• Las facturas deben ser títulos valores

• Monto mínimo por factura: 1 SMMLV

• Monto mínimo antes de IVA por operación 3 SMMLV

• Operación de Factoring con recurso. (Permite reclamar el pago al vendedor de la factura. El riesgo de insolvencia no se transfiere a Factor Group. En algunos eventos se pide recomprar la factura no pagada o cambiarla por otra de igual o mayor valor).

• El Pagador debe aceptar el endoso de las facturas y pagar a un tercero (Factor Group) el valor de las mismas.

• Las facturas originales deben ser endosadas a Factor Group, en el que se establece que el emisor de la factura cede irrevocablemente y con responsabilidad, los derechos económicos de ella a un tercero: Factor Group. El pagador se obliga así a pagar a un tercero, Factor Group, las facturas que sean endosadas.

• Debe haber acceso confiable al pagador para verificación.

• Los registros del emisor en las centrales de riesgo deben estar dentro de los parámetros considerados aceptables por el área de riesgos.

• Los montos desembolsados dependen de:

El cupo aprobado a cada pagador por la compañía de seguros y Factor Group

El cupo aprobado por el Comité de Negocios al emisor para las operaciones que realice con Factor Group.

     
Beneficios:

• Fuente continua de liquidez

• Aumente sus volúmenes de ventas o su capacidad de producción

• Libere cupos de crédito bancario

• Ofrezca mejores plazos de pago que su competencia

• Si usted es el Emisor no requiere historial crediticio La operación se respalda en la solidez de los pagadores

• Mejore los ciclos de pago con sus proveedores y obtenga descuentos por pronto pago en la gestión de negociación.

CONTRATOS

Obtenga Liquidez Oportuna y utilícela como capital de trabajo para la ejecución de sus contratos.

Características:

• El contrato debe estar perfeccionado

• El contratante debe aceptar la cesión de los derechos económicos del contrato

• Todas las facturas del contrato negociado deberán ser endosadas y entregadas a Factor Group.

• Monto mínimo de desembolso: 650 SMMLV

• Emisor, pagador y contrato suscrito en Colombia

• No se descuentan los valores correspondientes al anticipo pagado, al último pago y a las posibles sanciones entre otros.

• Se desembolsa máximo el 75% del valor del contrato con descuentos.

Beneficios:

• Estructure contratos autofinanciables sin necesidad de afectar la capacidad de endeudamiento de la empresa con el sector financiero.

• Obtenga recursos para adelantar y/o acelerar la ejecución del contrato disminuyendo el tiempo de entrega y riesgos asociados.

• Licite en contratos de mayor valor

• El desembolso no está condicionado a la apertura de un portafolio de productos

• Obtenga descuentos por pronto pago con proveedores, que le permitan disminuir el costo de la operación de descuento del contrato y en ocasiones generar utilidad.

• Consorcios y UT se apalancan sobre el contrato y no sobre los posibles cupos crediticios otorgados a las empresas que lo conforman.

SENTENCIAS

Es la solución de Liquidez Oportuna para demandantes y abogados sobre sentencias y laudos que ya se encuentren ejecutoriados y en firme contra entidades públicas, a través del anticipo de un porcentaje de su valor.

Características:

• Sentencias contra entidades públicas.

• Sentencias que se encuentren debidamente ejecutoriadas y en firme.

• Porcentaje de avance: Entre el 80% y el 95%.

• Porcentaje de descuento: Entre el 5% y el  20%.

• Monto mínimo por sentencia o laudo: 202 SMMLV.

• Cesión de derechos económicos del abogado.

• Notificación de la cesión y aceptación por la entidad pública.

Beneficios:

• Obtenga liquidez anticipada para demandantes y abogados derivada de las sentencias y laudos arbitrales.

• Cuente con flujo de caja en el corto plazo.

• Incremente disponibilidad de recursos para aumentar el volumen de sentencias a negociar

• Acceder a un mayor número de clientes

• Disponga de los recursos antes de 18 meses, plazo establecido para el pago por las entidades públicas.

• Acceda si es abogado a sus honorarios de manera más pronta

• Cobertura nacional.

NEGOCIOS ESTRUCTURADOS

Factor Group es su aliado estratégico para diseñar una solución de liquidez a la medida de sus necesidades, que le permite disponer de recursos para la ejecución de sus proyectos.

Esta alternativa permite negociar activos suceptibles de descuento que en el presente aún no existen, y que a futuro se tiene una expectativa de que sean generados.

Características

• Anticipamos sobre el valor de los flujos futuros.

• El factor de descuento está sujeto al monto, al plazo y al riesgo.

FACTORING ELECTRÓNICO

Factoring Market es una compañia que cuenta con un producto electrónico, en un mercado privado en Internet, donde pueden realizarse descuentos de facturas y/o créditos de una forma: ágil, eficiente y segura.
 

• Más información en www.factoringmarket.com

FACTURAS DE EXPORTACIÓN

Compramos al descuento los instrumentos de pago en moneda extranjera, derivados de las exportaciones, en las cuales se conceda plazo para el pago a los compradores del exterior, una vez la mercancía ha sido recibida a satisfacción.
 

El Factoring de Exportación se convierte en un instrumento financiero que incrementa las exportaciones, gestiona el cobro de sus facturas y financia las ventas a empresas extranjeras.

Beneficios:

 
Para el emisor (Exportador):

Obtenga liquidez:

• • Atienda de manera oportuna la orden de compra de su cliente.

  • Facilite la gestión de cobro.

  • Regularice el ciclo de recaudo.

  • Mejore los indicadores de gestión de su compañía.

  • Obtenga descuentos por pronto pago con sus proveedores.

Apertura de nuevos mercados:

• • Elimine el temor a explorar nuevos mercados.

  • Amplíe sus expectativas de ventas y evite los riesgos que implica tener concentración de las ventas en el mercado local.

  • Venda con condiciones competitivas, al ofrecer flexibilidad en las condiciones de venta, sin necesidad de asumir costos de apertura de cartas de crédito o seguros.

  • Proyecte la expansión de su compañía.

  • Recaude su cartera en el idioma local

   

   

  Apalanque su balance

   

  • Libere las líneas de crédito con entidades bancarias.

• • No genere pasivos financieros.

  • Soporte su liquidez en la buena calificación de riesgos de sus clientes.

Controle su riesgo:

• • Obtenga un crecimiento sostenido aún sin récord crediticio.

  • Protéjase del riesgo cambiario, con la certeza de una tasa representativa del mercado.

  • Conozca la historia financiera y de pago del cliente Pagador, a través de una completa y detallada información proporcionada por la alianza con empresas nacionales e internacionales especializadas.

 
Para el pagador del exterior:

• Compre mercancía sin incurrir en retrasos, complicaciones o costos de apertura de cartas de crédito o seguros.

• Amplíe sus ventas locales, importe sin limitaciones.

• Pague la mercancía a plazos y maneje localmente sus proveedores.

• Conserve el derecho de reclamación en caso de tener algún problema con la mercancía.

• Garantice la atención de manera oportuna de su orden de compra.

 
Características:

• Su empresa debe tener experiencia exportadora mínima de un año.

• La relación comercial con sus clientes del exterior debe ser mínima de 6 meses ó 3 exportaciones con un volumen mínimo de US$ 20.000, sin contar envío de muestras.

• Su cliente del exterior debe contar con buen historial de pago, solvencia y capacidad crediticia, aceptar el endoso de las facturas y el pago a un tercero.

• La factura debe ser endosada con responsabilidad por parte del emisor de la factura.

• Realizamos estudio de su empresa y de sus clientes del exterior.

• Anticipamos hasta el 85% del valor de la factura.

• Todas las operaciones las realizamos en dólares americanos (US$).

• Notificamos sobre el endoso de las facturas a sus clientes del exterior a través de un documento llamado "Notice of Assigment Perpetual or Per Operation" (Notificación de Endoso Permanente o por Operación).

• Factor Group se reserva el derecho de realizar operaciones comerciales según el país destino de exportación.

• La operación se materializa cuando el producto o servicio ha sido entregado a su cliente del exterior y éste está en capacidad de confirmar la recepción de la mercancía a satisfacción y aceptar el pago de la factura endosada a Factor Group.

LIBRANZAS

La libranza es un mecanismo de recaudo de cartera mediante el cual el tomador de un crédito autoriza a su empleador a descontar de su nómina una suma determinada, para aplicar a la cancelación de sus obligaciones ante una entidad financiadora.

Factor Group le ofrece una alternativa de liquidez anticipada a cooperativas y/o empresas a través de la compra de cartera al descuento basada en pagarés - libranzas  que le permita realizar nuevas colocaciones.

Características:

• La venta de cartera por parte de la cooperativa y/o empresa acreedora de los pagarés – libranzas es con responsabilidad.

• El factor de descuento de la cartera basada en pagarés – libranzas, está determinado por el plazo del monto de la cartera.

Beneficios:

• Diversifique las líneas de crédito y/o productos o servicios ofrecidos por la cooperativa o empresa que genera la libranza.

• Administre integral e independiente la originación de la cartera basada en pagarés – libranzas.

• Incremente el flujo de cartera negociada.

• Obtenga disponibilidad de recursos a medida que aumenten sus créditos y convenios.

FACTORING PRONTO PAGO

Es una herramienta que le permite a nuestro cliente aprovechar los descuentos que le otorgan sus proveedores por recibir pagos anticipados.

Características:

• El pagador obtendrá un beneficio financiero  el cual está sujeto al descuento que reciba por el pago anticipado de las facturas.

• Los proveedores seleccionados por el pagador deben otorgarle un descuento por pronto pago.

• El pagador siempre debe recibir un beneficio financiero al realizar la operación

• No se otorga extensión de plazo para el pagador

• Para facilitar el pago y recaudo de la operación, se debe girar un cheque posfechado por el valor de la operación.

• La factura debe ser endosada sin responsabilidad por parte del emisor

• El plazo máximo de la operación será de 90 días

Beneficios pagador:

• Aproveche descuentos por pronto pago sin utilizar recursos propios

• Libere los cupos de compras con proveedores estratégicos

• Disminuya costos operativos y financieros, al unificar el canal de pago a sus proveedores

• Optimice los recursos de su compañía

• Reciba apoyo en la gestión comercial con sus proveedores para incentivar el descuento por pronto pago.

• Logre un reconocimiento preferencial de su empresa con sus proveedores

• No genera endeudamiento financiero

Beneficios proveedor:

• Realice Factoring sin responsabilidad – sin exigencia de garantías

• Reduzca riesgo de crédito

• Reciba el pago anticipado de sus clientes

• Incremente sus ventas a través de mayores cupos con sus clientes

• Movilice cartera, para reinvertir estos recursos en su negocio

CHEQUES, LETRAS Y PAGARÉS

Compra de títulos valores al descuento que provengan de empresas o instituciones que requieren liquidez a partir de alternativas de pago con títulos valores (Cheques, letras y pagarés) posfechados que ofrecen a sus clientes.

Características:

• Los títulos valores deben surgir a raíz de la venta real de un bien o servicio.

• Existencia de una cesión de créditos y endoso de los títulos a favor de Factor Group y/o quien este indique.

Beneficios:

• Obtenga liquidez anticipada y oportuna sobre cheques, letras y pagarés acreditados  en la buena capacidad de pago de sus clientes.  

• Diversifique las modalidades de pago de su establecimiento comercial a través de cheques posfechados, letras o pagarés sin incurrir en gastos adicionales.

• El factor de descuento se determina por el plazo de vencimiento de los títulos valores (Cheques, letras y pagarés).

ÓRDENES DE COMPRA

Es el descuento de aquellos documentos a través de los cuales se ordena la compra de un bien y/o prestación de un servicio especificando el monto y el plazo a negociar.

Caraterísticas:

• La orden de compra se debe originar de una oferta comercial o cotización del proveedor y/o un contrato perfeccionado.

• Nuestro cliente debe tener experiencia ejecutando este tipo de órdenes de compra. Así mismo debe existir una experiencia comercial con el pagador.

• La orden de compra debe tener un valor mínimo de 100 SMMLV.

Beneficios:

• Reciba hasta el 50% de anticipo del valor de la orden de compra

• Obtenga Liquidez Oportuna sin haber emitido la factura

• Negocie órdenes de compra autofinanciables sin necesidad de afectar la capacidad de endeudamiento de la empresa.

• Reciba recursos para adelantar y/o acelerar la ejecución de las órdenes de compra disminuyendo el tiempo de entrega y riesgos asociados.

• Adquiera descuentos por pronto pago con proveedores, que le permitan disminuir el costo de la operación de descuento y generar utilidad.

FACTORING CONSTRUCTOR

Obtenga Liquidez Oportuna en los proyectos de construcción que requieren capital de trabajo para ejecutar las obras relacionadas con los costos directos del proyecto.

Características:

• Dirigido a personas jurídicas gestoras y/o constructoras de un proyecto inmobiliario de vivienda y/o comercial.

• Si no existe una fiducia inmobiliaria, patrimonio autónomo o encargo fiduciario, se debe evaluar la estructuración de un vehículo fiduciario en el cual se administren los derechos económicos, el recaudo de flujos a ceder y las garantías.

• Solo se ofrece liquidez para cubrir los costos directos del proyecto.

• Factor Group estudia el riesgo y capacidad de ejecución del constructor.

• El desembolso inicial de Factor Group no esta sujeto a avance de obra.

Beneficios:

• Estructure proyectos autofinanciables sin necesidad de afectar la capacidad de endeudamiento de la empresa con el sector financiero.

• Obtenga recursos para adelantar y/o acelerar la ejecución de las obras relacionadas con los costos directos del proyecto disminuyendo el tiempo de entrega y riesgos asociados.

• No se condiciona el desembolso a la apertura de un portafolio de productos

• La proyección de los desembolsos se ajusta al cronograma de ejecución de la obra

• Agilidad en proceso de aprobación, una vez cumplidos los requerimientos

• Cobertura nacional