Factoring

• Unidad de negocio con operación delimitada en Colombia.
• Nuestro portafolio de productos de factoring  es el más completo del mercado y está compuesto por el  adelanto de facturas y descuento de contratos.
• Todas las operación que realiza esta unidad se define en pesos y son de carácter físico.

FACTURAS

Herramienta financiera que permite hacer efectiva, en el presente, la expectativa de recibir dinero en el futuro, derivado del descuento de las facturas que son títulos valores a la luz de la nueva Ley 1231
.

Anticipamos recursos sobre facturas de venta que hayan sido endosadas a FGC:

Su cliente debe contar con:

BENEFICIOS

• Brinda liquidez inmediata sobre activos improductivos
• Fuente continua de liquidez
• Permite al cliente:

• Aprovechar descuentos por pronto pago con sus proveedores, mejorando los ciclos de pago
• Aumentar sus volúmenes de ventas o su capacidad de producción
• Liberar cupos de crédito bancario
• Ampliar plazos de ventas

• El Emisor no requiere historial crediticio
• La operación se respalda en la solidez de los pagadores
• A mayores ventas, mayor cantidad de recursos (utilidad marginal)
• El programa de factoring se ajusta a la medida del cliente
• Cobertura nacional
• Servicio de recaudo de la facturación
• Concentre su fuerza de ventas en labor comercial

CARACTERÍSTICAS

• Posibilidad de vender al descuento una factura de un servicio o bien efectivamente entregado o prestado aprovechando la calidad crediticia del cliente.
• Las facturas deben ser títulos valores.
• Monto mínimo por factura: 1 SMLV.
• Monto mínimo antes de IVA por operación 3 SMLV.
• Operación es una o varias facturas entregadas a FGC para su descuento.
• Operación de factoring con recurso. (Permite reclamar el pago al vendedor de la factura. El riesgo de insolvencia no se transfiere a FGC. En algunos eventos se pide recomprar la factura no pagada o cambiarla por otra de igual o mayor valor)
• El Pagador debe aceptar el endoso de las facturas y pagar a un tercero (FGC) el valor de las mismas.
• Las facturas originales se endosan por medio de un sello, suministrado por FGC, en el que se establece que el emisor de la factura cede irrevocablemente y con responsabilidad, los derechos económicos de ella a un tercero: FGC. El pagador se obliga así a pagar a un tercero, FGC, las facturas que porten el sello mencionado.
• Debe haber acceso confiable al pagador  para verificación.
• Los registros del emisor en las centrales de riesgo deben estar dentro de los parámetros considerados aceptables por el área de Riesgos.
• Los montos desembolsados dependen de:

• El cupo aprobado a cada pagador por la compañía de seguros y FGC.
• El cupo aprobado por el Comité de Negocios al emisor para las operaciones que realice con FGC.

CONTRATOS

Otorgar liquidez inmediata por medio del suministro anticipado de capital de trabajo equivalente a una porción del monto total de un contrato perfeccionado  entre una persona jurídica o natural con establecimiento de comercio y otra persona jurídica. Lo anterior se logra a través de la cesión de los derechos económicos derivados del contrato mencionado una vez aceptada por el Contratante. El flujo a negociar son  los derechos económicos derivados del contrato a favor del Contratista.

CARACTERÍSTICAS

• Monto mínimo de desembolso: 650 SMLV.
• Emisor, pagador y contrato suscrito en Colombia.
• El contratista debe ceder a FGC todos los pagos derivados de la ejecución del contrato.
• El contrato ya debe estar perfeccionado y/o en ejecución.
• Todas las facturas derivadas de la ejecución de los contratos negociados deberán ser endosadas y entregadas a FGC.
• No se descuentan los valores correspondientes al Anticipo pagado, al último pago y a las posibles sanciones.
• Un contrato está perfeccionado cuando se han cumplido todos los requisitos para formalizarlo. En otras palabras, cuando ha sido adjudicado, firmado, se han pagado los impuestos y la publicación en Diario Oficial, se han suscrito y aceptado las pólizas, y se cuenta con asignación presupuestal según el tipo de contratante.
• Se desembolsa máximo el 75%, con el factor vigente.
• El Factor de descuento está sujeto al monto, al plazo y al riesgo.

BENEFICIOS

• Disponibilidad de recursos para la ejecución del contrato.
• La proyección de los desembolsos se ajusta al cronograma de ejecución del contrato.
• Oportunidad en el desembolso.
• El cliente conoce la viabilidad del negocio en un plazo máximo de 8 días calendario.
• No se condiciona el desembolso a la apertura de un portafolio de productos.
• El desembolso se hace según las instrucciones del cliente, discriminado en hasta 10 pagos en cheque y/o medios electrónicos, ahorrándose el 4 x 1000 (asumido por FGC).
• Cobertura nacional.
• Agilidad en proceso de Aprobación.
• Tasa de Diferenciación.
• Vehículo de Tesorería.
• Conocimiento de procesos internos en Contratantes.
• Gestión de Cobro Integral; Estado de cuenta (Facturación, pago, cumplimiento, excedentes, etc.)
• Poder de negociación con proveedores.
• Licitar en contratos de mayor valor.
• Menos Garantías.
• Consorcios y UT se apalancan sobre el contrato y no sobre los posibles cupos crediticios otorgados a las empresas que los conforman.
• Para contratos públicos licitar en contratos de mayor valor.

SENTENCIAS

El Descuento de Sentencias busca proveer liquidez a demandantes y abogados sobre sentencias que ya se encuentren ejecutoriadas, a través del anticipo de un porcentaje de su valor.

Es una herramienta financiera que permite:

• Vender sentencias ejecutoriadas al descuento.
• Contar de manera anticipada con el pago del valor de la Sentencia.
• Acelerar el proceso de compensación para el demandante.
• Para el abogado y/o la firma, obtener flujo de caja sin necesidad de acceder al sistema financiero, a través de la cesión de créditos derivados de la sentencia y así incrementar el volumen de sentencias a negociar.

CARACTERISTICAS

• Sentencias contra Entidades Públicas
• Sentencias que se encuentren debidamente ejecutoriadas.
• El porcentaje de descuento de las sentencias, depende del tipo de proceso que la misma lleve a cabo:

• De reparación directa.
• De nulidad y reestablecimiento del derecho.

• Porcentaje de avance: Entre el 80% - 95%.
• Monto mínimo por sentencia: 202 SMMLV equivalentes a cerca de $100.000.000
• Debe existir una cesión de créditos del abogado a favor de  Factor Group.
• Tanto demandantes como abogado deben presentar paz y salvo de la DIAN.
• Factor Group se reserva el derecho a descontar sentencias que puedan afectar el buen nombre la compañía.
  

BENEFICIOS

• Contar con flujo de caja en el corto plazo.
• Incrementar disponibilidad de recursos para:
• Aumentar el volumen de sentencias a negociar.
• Acceder a un mayor número de clientes.
• Acceder a sus honorarios de manera más pronta.
• Acortar el tiempo de espera para la obtención de los recursos; (definido por la ley 18 meses desde la ejecutoria).
• El pronto pago de las sentencias, mejorar la relación del abogado con sus clientes, al cumplir de manera anticipada con la expectativa de agilidad en el pago de la sentencia, adicional a generarle  prestigio y reconocimiento.
• Cobertura nacional.
• El Descuento de Sentencias es una herramienta financiera para descontar sentencias y laudos y convertirlos en dinero efectivo.

CHEQUES

El Descuento de Cheques busca la compra de títulos valores al descuento (cheques, pagarés y letras), que se encuentren acreditados por una compañía avaladora y provengan de empresas o instituciones que requieren liquidez a partir de las alternativas de pago con títulos valores posfechados que ofrecen a sus clientes.

Es una herramienta financiera que permite:

• Obtener liquidez anticipada y oportuna sobre cheques, pagares y letras acreditados por una compañía avaladora
• Apalánquese en la compañía avaladora con la que se encuentre activo
• Desembolso del 100 % del valor de la operación
• Diversificación de las modalidades de pago de su establecimiento comercial a través de cheques posfechados, pagares o letras, sin incurrir en gastos adicionales.

CARACTERÍSTICAS

• Títulos valores (cheques, pagarés y letras).
• El factor de descuento de los títulos valores, esta determinado por el plazo al vencimiento que estos tengan.
• Monto mínimo por operación: 3 SMMLV, equivalente a $1.491.000.
• Las operaciones objeto de descuento deben cumplir con las siguientes características:
  • Recurrentes.
  • Que surjan a raíz de la venta real de un bien o servicio.
  • Acreditación y confirmación por parte una compañía avaladora.
• Existencia de una cesión de créditos del establecimiento de comercio afiliado a favor de FG.
• FG se reserva el derecho a descontar las operaciones que no cumplan con las políticas definidas por la compañía.

BENEFICIOS

• Liberar flujo de caja para ampliar su poder de negociación.
• Liquidez oportuna.
• Entrega de recursos en corto plazo.
• Apalancamiento en la compañía avaladora con la que se encuentra activo.
• Respaldo de la compañía avaladora con la que se encuentre activo.
• Incremento en el volumen de ventas.
• Desembolso del 100 % del valor de la operación.
• Incrementar disponibilidad de recursos para:
  • Aumentar el volumen de inventarios.
  • Acceder a un mayor número de clientes.
• Contar con flujo de caja en el corto plazo.
• Diversificación de modalidades de pago de su establecimiento comercial a través de cheques posfechados, pagarés o letras.
• Administración de cartera con bajo nivel de riesgo.
• Cobertura nacional.
• Especialización y respaldo.
• Reclamación directa ante la compañía avaladora ante la eventual devolución de un Título Valor.
• Acceso a descuentos por pronto pago con sus proveedores, puesto que obtiene liquidez al recibir de contado los recursos de sus ventas a crédito.